课程背景：
在实践中我们发现，很多银行的理财经理都声称自己在为客户做资产配置，但实际上仅是从简单的“账户余额配置”出发，将行内资金投入某一项或几项自己卖得比较顺手的产品中，造成客户群体“僵尸化”和“逐利化”，客户活跃度极低，客户经理工作被动。如何真正从客户需求角度出发，学会利用资产配置的科学理财方法，帮助客户实现各类财务目标的同时，也达成行内金融产品营销业绩的提升，成为了零售部门寻求中收业绩突破的关键一环。
课程设计理念：
1. 本次课程，由财富管理价值观——资产配置理念，和方法论——理财规划案例练习，两部分组成。通过两天的学习，学员将充分了解资产配置基础模型，学会资产配置中的显性需求量化和隐性需求引导，从而实现从理念到产品的落地转化
2. 培训将通过实用的量化需求分析工具，清晰计算客户在养老金、教育金、家庭保障方面的资金缺口，并提供数据计算逻辑，帮助客户经理在后续营销中，实现真正的“从客户需求出发”。在工具应用的同时，了解客户行外资产情况，为后续跟进打下基础
3. 培训中将基金、理财、贵金属、保险产品等中收工具作为产品重点，帮助学员梳理各类产品之间隐秘的营销逻辑，达到无论客户来行想了解哪类产品，都将实现全类产品营销的实战效果
4. 课程内容中设计了热门话题讨论和案例练习，帮助客户经理在面对类似问题或同类客户需求时，从容应对
课程收益：
1. 摆脱单一产品营销的竞争红海，构建“大类资产配置”的核心理念，实现全金融产品的组合营销
2. 在基金、保险、贵金属等产品组合上，强化银行个人客户经理营销实战技能
3. 解决在各类金融产品配置及营销过程中的难点，掌握一套逻辑严谨的闭环营销话术
4. 学会为现有客户提供一套完整的家庭理财规划
5. 掌握客户后续转介绍的逻辑思维，在单一客户阶段营销结束后，发展同类客户，满足绩效可持续增长的需要
课程对象：分支行分管零售业务行长，零售部门总经理，财富顾问和客户经理，产品经理
授课方式：讲师讲授、视频演绎、案例分享、小组讨论、角色扮演、讲师点评
课程大纲/要点：
一、行业现状分析（0.5小时）
二、资产配置概念明晰（0.5小时）
三、投资性资产配置及运用（4.5小时）
四、流动性资产之量化配置及运用（0.5小时）
五、保障性资产之量化配置及运用（4.5小时）
六、小组情景演练（1.5小时）
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