郝明玉
财富管理与银行零售业务实战专家
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常驻地郑州
财富管理与银行零售业务实战专家：郝明玉
【专家简介】：
Ø曾任：平安银行丨私行总监
Ø曾任：某上市城商行零售部经理
Ø曾任：某互联网私募平台渠道经理
Ø邮储银行总行/邮政集团总公司特聘专家老师
Ø15年银行从业与培训经验，服务学员人次2万+、满意度/返聘率95%
Ø南开大学经济学硕士，高级金融智能投顾
Ø持有：基金/证券/保险/银行从业资格，AFP、心理咨询师（MBTI）、AACTP促动师、养老规划师、高级学习设计师等认证
Ø全国培训师大赛丨最佳课程演绎奖
Ø《环球银行》《零售银行》杂志丨特约撰稿人/人气作者
【部分项目案例】：
Ø多家银行资产配置大赛/理财大赛辅导与评审老师：兴业银行、工商银行、农业银行、双邮等
Ø2023-2025连续三年邮政集团总公司“500骑兵营”特聘讲师
Ø2023年，邮储银行总行/邮政集团总公司“强能力致卓越”理财经理实战训练营特约导师
Ø2022-2024年，连续三年日照银行财富转型主导老师
【主讲课程】：
《卓越之路—理财经理岗位认知与实战技能提升》
《攻心之策—心理学赋能客群经营与产能提升》
《赢销之术—高效电访与销售面谈实战攻略》
《成交之钥—解锁净值型理财营销新技能》
《制胜之锚—KYC与顾问式营销实战进阶》
《精耕之法—客户分层分群精细化经营》
《破局之道—资产配置与复杂产品营销》
【授课风格】：
实战为本，案例为镜：以银行业务场景为核心，融入真实案例，助力学员快速掌握实战技能
互动启思，因材施教：通过互动教学与个性化辅导，激发学员思维，精准提升业务能力
化繁为简，寓学于趣：将复杂金融知识通俗化，结合趣味教学，让学员轻松理解并应用
聚焦实战，提效赋能：专注银行业务痛点，通过实战演练与工具落地，全面提升团队效能
【学员评价】：
“理财师大赛前，老师带我们死磕’养老方案呈现’。从数据对比话术到PPT排版技巧，把往届冠军案例拆碎了讲，比赛时我的方案被选为全国标杆案例。”——兴业银行某私行客户经理
“老师直接给’黄金30秒开场白’模板！用拆迁款到账客户名单，带我们练异议处理话术。上周照着话术框架打30通电话，邀到12个客户来网点，当场成交3单理财！”——邮政某地市理财经理
“养老客群营销课太实用了！老师让我们分组设计’存单客户升级理财’的话术，现场模拟被客户拒绝的场景。现在遇到说’钱要随时取’的客户，我能用流动性组合方案破冰，上月成功转化9位理财新户！”——交行某客户经理
“刚转岗时总想着怎么推销产品，直到老师用’KYC客户需求分析表’带我们拆解案例。当看到老师把客户3年流水变成资产配置地图时，我才明白理财经理应该是’财务医生’！现在学会先问，再聊产品，转岗首月新增AUM超500万，行里老客户主动转介了6个新户！”——工行某新晋理财经理
【服务过的客户但不仅限于】：
l国有银行：工商银行（河南分行、河北分行、新疆分行、山东分行、山西分行、湖南分行、黑龙江分行、安徽黄山分行、四川宜宾分行、四川泸州分行、）、建设银行（河北分行、成都分行、陕西渭南分行、江苏南通分行等）、交通银行（陕西分行、乌鲁木齐分行、连云港分行、苏州分行等）、农业银行（天津分行、武汉分行、湖南分行、重庆分行、济南分行、兰州分行、呼和浩特分行、乌鲁木齐分行等）、中国银行（福建莆田分行等）
l股份制银行：中信银行总行、渤海银行（总行、武汉分行、郑州分行、成都分行）、浦发银行（天津分行、武汉分行、深圳分行）、兴业银行（天津分行、沈阳分行、南宁分行、郑州分行、深圳分行、武汉分行）等
l双邮集团：
邮储银行：总行、深圳分行、河南省分行、河北省分行、天津分行、浙江省分行、杭州分行、陕西省分行、吉林省分行、广东揭阳分行、山东滨州分行等。
邮政代理金融：集团公司、重庆分公司、安徽分公司、四川分公司、河南分公司、江西分公司、安徽马鞍山市分公司、浙江温州市分公司、浙江宁波分公司、浙江台州市分公司、浙江舟山市分公司、浙江衢州分公司、浙江江山分公司、山东济宁分公司、江西吉安市分公司、贵州安顺市分公司、四川甘孜市分公司、湖南益阳市分公司等。
l城商行：宁波银行总行、贵阳银行总行、湖南银行总行、长沙银行总行、四川银行总行、宜宾市商业银行总行、青海银行总行、西安银行总行、泸州银行总行、日照银行（济南分行、烟台分行）、齐鲁银行（济南分行）、中原银行（郑州分行、开封分行）、北京银行（杭州分行、宁波分行）、威海银行（临沂分行、潍坊分行）等。
l农信农商：广州农商、成都农商、重庆农商、上海农商、浙江奉化农商、浙江三门农商、陕西延安农信、陕西秦农农商、江苏泰州农商、江苏扬州农商、广东台山农商行、黑龙江省联社等
l其他：深圳前海微众银行总行、农业发展银行河南省分行、长沙富德生命人寿、中邮人寿、山东国寿、渤银理财、苏银理财、民生理财、普益基金、工银瑞信基金公司等
