课程背景：
在当前的金融市场中，保险金信托作为一种结合了保险和信托双重优势的金融产品，正逐渐成为高净值客户财富管理和传承规划的重要工具。然而，由于其专业性和复杂性，保险金信托的营销和推广面临着诸多挑战。
单老师作为国际金融专业人士协会中国发展中心认证保险金信托专家，结合自己近20年的财富管理行业实战经验以及12000小时的授课经验，设计本课程，旨在帮助学员深入理解保险金信托的核心价值，以及如何根据十类目标客群的需求特点进行精准营销；同时通过设计有效的面谈沟通逻辑和话术示例，让学员掌握“学完就能用”的实战工具，实现保险金信托产品的成功落地营销。
课程设计理念：
1. 在实践中我们发现，目前大多数银行的保险金信托营销陷入僵局，突出体现在一线的销售人员由于财富获取方式、人生阅历、财富阶层等方面与高净值客户的圈层差别较大，对于客户的财富管理需求把握能力较弱，面谈时无法击中客户内心，触动并引发需求
2. 同时，由于一线员工营销任务较为多样，在保险金信托专项学习的过程中，存在碎片化、表面化等问题，无法对于保险金信托的“金融工具属性”形成完整的知识框架，导致面对客户问题时，自信心不足，更难做到主动开口，进而开展营销工作
3. 本次课程从以下四个方面递进设计，手把手教学，解决学员“肚子里没货、嘴上没话”的营销难题：
1) 为什么——高净值客户为什么需要保险+信托的模式达成财富规划需求
2) 是什么——保险金信托1.0和2.0如何解决保险解决不了的问题
3) 给到谁——保险金信托十大精准目标客户
4) 怎么做——三大典型需求面谈逻辑与话术示范
课程收益：
1. 通过本课程，学员将系统学习保险金信托的基本概念、运作机制以及相关法律法规，提升自身的专业素养，增强在保险金信托领域的专业能力
2. 通过十大目标客群的需求分析和保险金信托规划练习，形成针对性的营销思维，做到“去有鱼的地方打渔”，提升营销效率
3. 通过案例分析和模拟演练，学员可以在安全的环境中尝试不同的营销策略，积累实战经验，减少在真实市场中的试错成本
4. 学习如何通过保险金信托产品为客户提供全面的财富管理解决方案，加深与客户的关系，提升客户粘性和忠诚度，同时提升对于自我工作的价值认可
课程对象：私行财富顾问、客户经理、网点负责人、理财经理主管、贵宾理财经理等中高级财富管理从业人员
授课方式：讲师讲授、视频演绎、案例分享、小组讨论、角色扮演、讲师点评
课程大纲/要点：
一、深度解析保险+信托的组合功能（1.5H）
二、保险金信托营销中的“功能性思维”训练（1.5H）
三、保险金信托四大财富需求类型分析（1H）
四、保险金信托十大客户画像与案例实操（5H）
五、保险金信托目标客户面谈逻辑与话术示范（2.5H）
六、落地营销准备工作整理（0.5H）
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