课程背景：

国内经济增速放缓、高净值客户金融资产配置意识日趋提升，金融机构和产品的选择不断增加。面对巨大的市场竞争，我们的一线业务人员需要能够有意识地提高个人专业度，与客户加速建立信任关系，并深度挖掘客户的金融需求，对客户的需求和痛点所在了如指掌，在接洽过程中快速找到切入点，进而分析并匹配相应资产配置方案，促成成交从而提升绩效。

课程目标：

Ø学习本课程后，学员将收获并能够：

1. 解读不同类型高净值客户的心路历程，理解他们的偏好和禁忌，并使用相应的沟通技巧；

2. 令客户对自己产生好感，赢得客户信任并辨识客户的信任信号；分辨不同客户的性格特点及高客群体常见的沟通偏好，调整话术和方案呈现的方式，促成成交。

3. 利用更有针对性的高客KYC工具和提问技巧来获取相关信息，专业地量化客户的具体资产配置现状和财富管理目标。

课程工具包：

Ø对教学过程中的关键知识点和技巧的总结，在相关模块的课程研讨后，由讲师提供给学员，供课后工作实践中使用

工具一: 九种类型富人心理及其共同点

工具二: 跟权威型客户的沟通四要素

工具三: 信任公式（CIRSO）

工具四: 性格类型（DISC）

工具五: 三构一路KYC框架

工具六: 个人财务分析报表  

工具七: 量化财富目标的小程序