课程背景：
资产配置一直以来存在各种不同模式及说法， 但，经过过去几年市场的发展，金融业在进步，客户也在进步。传统的资产配置方式已很难引起客户的想法。第一，由于业绩考量，银行大都在卖特定的理财产品，公募基金，或是销售新发行的基金，传统资产配置很难介入。同时，对已购买公募基金的客户的后续跟进及管理服务却并不是特别的到位，因为市场的变化无常，产生相当多的售后问题。客户经理在繁多的银行指标下，没有时间进行仔细的产品分析。 第二，，客户经理所要服务的客户数量众多，对于客户的服务管理及品质很难满足客户的需求。在此大环境下，众多的金融从业人员，却只能以资产配置的理念来与客户沟通咨询。第三，对每天随时变动的国际局势，国内经济，相关的经济数字的变化，外汇的预测管理等，不甚了解并且力不从心。 如何结合当下的国际及境内宏观经济形势，对客户的资产进行有效沟通管理，在提供各方面的信息后，以“两率”为出发点，资产配置为辅，为客户详细解说。完成企业的销售指标。第四，客户经理对于规划自己的工作时程及专业的管理规划，并不是特别的有效。因此，老师以在境外从事银行销售管理26年的经验为本，将资产配置的中心思想再度进化，提出目标式的资产配置管理观念。同时针对当下的经济形势，当下的数字内容作为开场，搭配客观并先进的过程管理销售观念，辅以各类金融产品，处理客户的拒绝问题及心理反应，协助金融从业人员开展金融事业。最后，客户的开发及留存也是现在金融业的重点，因此，再次强调KYC的重要性，毕竟，客户到银行开户，除了填写投资风险评量表之外，银行几乎完全没有进行KYC。
课程收益：
通过本课程的学习使学员能够：
1.充分了解全球及境内经济数据经济的发展现况并预测未来
2.提升个人金融专业并搭配银行业务进行与客户之间的互动
3.学会扬弃以纯销售的方式，升级至以顾问式管理的技巧及基本知识进行资产管理。
课程对象： 零售银行，财富管理公司，证券公司，保险公司的销售人员，客户经理，管理人员，产品经理及对资产管理有学习热忱的对象。
授课方式：针对课程内容面对面做解析，并针对内容进行互动式讨论，尤其是对国家政策及当下经济形势做引导分析。 并以上证指数及沪深300指数为基础，教导理财人员对投资标的的底层资产进行分析，
课程大纲/要点：
一、宏观经济解析及热点话题
二、KYC你做对了吗？
三、理财人员的核心竞争与工作管理
四、从A股资产特点看资产配置的必要性
五、从客户需求看资产配置
六、保险在资产配置中的重要性
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