公募基金检视&高净值客户维护

课程背景：

2025 离火大运正式接轨，百年未有之大变局全面铺展，时代的浪潮正以磅礴之势奔涌而来。回首2024年的市场风云，“开源节流” 已然成为贯穿市场的核心主题，成为众多从业者与企业在浪潮中谋求生存与发展的关键指引。在这样的时代背景下，“乘风而上” 无疑是把握时代脉搏、实现突破发展的不二之选，而 “更换赛道” 也逐渐崭露头角，极有可能取代传统的 “弯道超车”，成为市场热议的焦点。

银行与金融机构在寒意与波动中，仿佛置身于风雨飘摇的巨轮之上，努力探寻着新的航向与机遇。曾经深耕细作的保险产品，在客户年龄结构变化与产品快速迭代的双重冲击下，遭遇了前所未有的销售困境，每一次产品推介都像是在荆棘丛中艰难前行。那些陪伴我们长达十余年的资产配置策略，也在市场的风云变幻中失去了往日的光芒，甚至沦为 “亏损” 的代名词，往昔的稳健与收益如今已成为遥远的回忆。曾经被寄予厚望、期待带来超额收益的 “权益类” 投资，在九月前无奈止损，投资者们的希望如泡沫般破碎；然而，命运的捉弄并未就此结束，十月伊始，不少投资者又匆忙入场，却再次陷入站岗的困境，投资之路充满了艰辛与无奈。

追根溯源，造成这一系列困境的根本原因，是营销为导向的卖方体系与以需求为中心的买方思维之间的深刻矛盾。这种矛盾犹如一道鸿沟，横亘在市场参与者之间，使得双方的沟通与合作充满了障碍；全球化思维导向与本土股债搭配的配置模式之间的冲突，也在不断加剧市场的复杂性与不确定性，让投资者在决策时陷入两难的境地；而短期提升业绩与长期经营客户的营销思维之间的矛盾，更是如同一把双刃剑，在伤害客户信任的同时，也阻碍了金融机构自身的可持续发展。

在当前复杂多变的金融市场环境下，金融从业者们面临着一系列棘手难题。一方面，大家急切渴望实现对客户的动态化管理，全力提升客户的金融资产规模，提高产品配置率，增加中间业务收入，以此在激烈的市场竞争中站稳脚跟。但另一方面，又忧心忡忡。担心因承接政治任务发行产品，最终却遭遇亏损，让自身陷入两难境地；还忧虑原本的资产配置效果逐渐减弱，客户邀约难度增大，客户资源不断流失。

在这样的困境中，资产检视成为了破局的关键，堪称不二之选。资产检视主要涵盖整体资产检视与具体资产检视两大类别。整体资产检视，是从宏观角度出发，针对客户的全部资产状况，给出强化资产配置的专业建议，助力客户实现资产的优化布局；具体资产检视，则聚焦于微观层面，针对具体产品进行深入剖析，提出切实可行的改良方法，让产品更好地契合客户需求。

举个例子，当客户的基金投资出现亏损，该如何应对？当客户的资产配置未达预期目标，又该如何调整？要是他行推出极具吸引力的存款积分活动，客户被分流过去开展业务，又该如何挽回？甚至当客户因香港保险收益更高，而将资产转移到海外时，又该如何解决？这些困扰金融从业者的问题，归根结底反映出客户的核心诉求。而应对这一切挑战，其实仅需一门 “划时代” 的课程与专业训练 —— 资产检视。今后在销售产品时，必须要跨越的一道重要关卡，就是对现有产品进行全面细致的检视，并给出正确合理的调整思路。

那么本课程是资产配置的升级课程，也是所有培训内容当中独一无二的课程！指向市场的本源，指向最痛的点，即到底这个产品好不好？要不要处理，持有还是割肉？站位于客观的买方市场，提供精准化的咨询建议！更关键的是，这是一套体系！与其说是一门课程，还不如说，这是笔者十余年以来，从事投顾、投研、投资的经验总结，是笔者十余年前梦寐以求能够传授的课程，换句话说，笔者把十余年来的经验总结出来。仅仅呈现6小时的时间，给到那些期盼“久旱逢甘霖”的投顾、私行客户经理手里，希冀你们能够走出迷茫。

课程对象：总分行私行中心负责人、投资顾问、分支行个人金融及财富管理中心负责人、私人银行部贵宾理财经理，以及其他对高净值客户开发感兴趣的资深人士。