周铂川

高客经营技巧与营销配置专家：周铂川

【专家简介】：

Ø银行、保险高净值客户领域客户经营与营销配置专家

Ø工行、中行、建行、农行、交行、兴业、上行、上海农商行、浦发等行分行、支行财私专家

Ø9年保险营销培训经验

Ø世界500强金融行业营销管理经验

Ø累计服务学员近万人次，学员满意度98%

ØLOMA寿险规划、RFP理财规划师

【专业背景】：

专注高客财富管理十年，融合保险精算+法律架构双重视角

头部金融机构实战积淀：9年500强险企营销管理经验，持LOMA寿险规划师、RFP理财规划师专业认证，深耕大额保单、保险金信托、家事法务等高客刚需领域；

精准需求洞察专家：服务超百家银行分支机构，深度剖析私营企业主、公司高管、网红等客群财富诉求，独创“个人-家庭-企业”三代需求分析法，落地资产隔离、税务筹划等定制方案；

金融产品全栈配置能力：从固收、权益到保险金信托，构建“风险适配+场景嵌入”营销模型，助力金融机构产能提升。

【主讲课程】：

《如何理解高客营销逻辑》

《保险金信托实务》

《保险场景化营销》

《大额保单场景化营销》

《电话邀约五步走》

【授课风格】：

痛点狙击式问题导向：直击展业盲区：从高客营销“不敢问、不会问”的典型困境切入（如KYC表单空洞、隐性需求识别不足），通过真实拒保案例反推，拆解客户拒绝深层心理，提供可迁移的破局路径。

沙盘推演式互动教学：练战一体设计：课堂植入“角色扮演-话术攻防-工具应用”三重互动机制（如电话邀约五步走模拟、信托方案设计对抗），强化学员对“三代需求分析法”“资产隔离沙盘”等工具的场景化应用能力。

场景化实战赋能：从课堂到战场：独创“场景拆解四步法”（需求诊断→架构设计→异议攻克→方案呈现），以私行客户、企业主等真实服务案例为蓝本，带领学员现场演练保险金信托联动、大额保单促成等关键场景，确保技能训后72小时可转化。

【学员评价】：

过去以为高净值客户就是卖高端产品，现在才明白要从‘资产医生’的角度帮客户诊断问题。老师讲的‘保险金信托+资产隔离’联动方案，下周见客户就能用上！——私行客户经理

KYC问卷模板、客户需求分层表这些工具直接解决了我们‘不会问、不敢问’的痛点。特别是‘三代需求分析法’（个人、家庭、企业），让客户沟通效率翻倍。——支行客户经理

老师强调的‘先经营信任，再经营业务’让我反思了很多过去的错误。现在遇到客户拒绝，会先思考是否没触达他的隐性需求（比如社会资源焦虑），而不是急着推产品。——网点负责人