基金销售互动提升实操-私域定制系列课程

课程背景：

随着我国资本市场的不断开放与深化，人民币国际化进程的加速推进，以及证券市场注册制的全面实施，基金市场作为资本市场的“稳定器”与“推动器”，正迎来前所未有的发展机遇。基金市场规模的持续扩大，不仅为投资者提供了丰富的投资选择，也为银行等金融机构的中间业务收入带来了重要的增长点。

然而，面对基金市场的蓬勃发展和客户需求的日益多样化，银行在基金销售过程中面临着诸多挑战。其中，销售人员的能力成为制约基金销售规模扩大的关键因素之一。具体而言，目前银行基金销售人员存在以下几个主要问题：

1. 基金从业资格证书持有情况不均衡：部分网点持证人员比例高达三分之二以上，而部分网点却仅有1名持证员工，这种不均衡状况严重制约了基金销售的整体效能。

2. 基金基础知识薄弱：许多员工对于固收类基金、权益类基金的风险与收益特性缺乏深入了解，难以准确判断并满足客户多样化的资产配置需求。

3. 销售技能不足：在销售过程中，员工往往过分依赖基金过往业绩和基金经理的宣传，缺乏引导新客户购买基金和挖掘老客户真实需求的有效技巧。

4. 基金产品宣导不力：银行在基金销售宣传方面往往停留在发放宣传页和简单宣传的层面，缺乏精细化的产品宣导和营销策略。

5. 在此背景下，为了提升银行基金销售人员的专业能力，推动基金销售规模的持续扩大，我们特别推出了“基金销售互动提升实操-私域定制系列课程”。本课程旨在通过系统化的培训和实践，帮助学员掌握基金基础知识，提升销售技能，形成标准化的基金营销体系，从而在合规的基础上，实现各网点基金销售规模的大幅提升。

课程收益： 

基金销售互动提升实操方案包括三天基金基础能力提升（面授学习）、五天基金实战（落地营销）和二天基金营销标准化方案制作（案例大赛）三大板块。

通过本课程的学习使学员能够：

1. 系统掌握基金基础知识：深入理解基金的内涵、分类、投资流程以及监管要求，全面掌握固收类基金、权益类基金及券商资管产品的风险与收益特性，为后续的销售工作奠定坚实基础。

2. 显著提升销售技能：通过实战督导和经典案例分享，学员将学会如何精准识别客户需求，运用有效的销售技巧和话术，引导新客户购买基金，同时深入挖掘老客户的潜在需求，实现销售业绩的持续增长。

3. 形成标准化营销体系：通过课程中的基金营销标准化方案制作环节，学员将参与案例比赛，共同探讨并总结出适合当地市场环境和客户需求的基金营销标准化体系，包括核心卖点提炼、营销技巧应用、异议处理以及销售工具包的使用等，从而提高营销效率和客户满意度。

4. 增强合规意识与风险管理能力：在培训过程中，我们将重点强调合规销售的重要性，引导学员树立正确的销售观念，增强风险识别与防控能力，确保在激烈的市场竞争中保持稳健的发展态势。

5. 促进个人职业成长与团队协作：通过本课程的学习与实践，学员不仅将提升个人的专业素养和业务能力，还将增强团队合作意识，促进团队成员之间的沟通与协作，共同推动银行基金销售业务的持续健康发展。

课程对象： 银行理财经理

授课方式： 本课程采用多元化、互动式的授课方式，旨在确保学员能够充分理解并掌握所学知识，提升实战能力。具体授课方式包括：

1. 面授教学：由经验丰富的讲师进行面对面授课，确保知识的准确传递和学员的深入理解。

2. 实时案例演绎：通过真实或模拟的案例，让学员亲身体验销售过程中的各个环节，加深对销售技巧和话术的理解与应用。

3. 督导实践：在课程安排的实战督导阶段，讲师将陪伴学员进行实际工作（包括电话和面谈），记录并点评学员的营销过程，及时纠正问题，促进学员快速成长。

4. 团队合作与分享：鼓励学员之间进行团队合作，共同解决问题，分享成功经验，形成积极向上的学习氛围。

5. 线上直播与互动：在基金营销标准化方案制作阶段，通过线上直播的方式，让学员参与案例比赛和营销体系讨论，增加互动性和参与感，提升学习效果。