金融基础知识-偏基金方向

课程背景：

随着金融市场的不断发展和深化，银行在个人金融（个金）业务方面的竞争也日益激烈。为了提升银行的市场竞争力，新入职的理财经理需要全方位地提升个人能力，包括专业能力、营销服务技能、逻辑思维能力和语言及肢体表达能力等。特别是在专业能力方面，对金融产品的深入认知、对投资资产配置的理解以及对金融和经济形势的把握都至关重要。

近年来，银行在中间业务收入（中收）方面逐渐呈现出保险占比下降、基金占比上升的趋势。因此，基金销售业务将成为未来银行中收的重要组成部分。为了顺应这一市场变化，提升理财经理在基金销售方面的专业能力，我们特别设计了这门“金融基础知识-基金方向”课程。

课程收益： 

通过本课程的学习使学员能够全方位地提升自己在金融基础知识，特别是基金方向的专业能力，具体收益包括：

1. 深化理财规划与资产配置认知：学员将掌握理财规划的基础理论，了解资产配置的核心原则和方法。

2. 提升基金产品认知与销售能力：学员将深入了解基金产品的募集、交易与清算流程，以及不同类型的基金（如股票型基金、债券型基金、混合型基金等）的特点和风险；通过实战演练和案例分析，学员将提升基金产品的营销能力和客户服务水平，增强销售信心。

3. 增强金融市场与经济分析能力：学员将学习基础金融专用名词和投资品种专用名词，为深入理解金融市场动态和经济形势奠定基础；通过本课程的学习，学员将能够关注并分析金融市场动态，把握投资机会和风险。

4. 提升综合职业素养：除了专业技能的提升，本课程还将注重培养学员的逻辑思维能力和沟通表达能力；学员将学会如何有效地与客户沟通，理解客户需求，并提供个性化的金融服务方案。

课程对象： 银行新理财经理

授课方式：

1. 面授讲解：通过生动的讲解和实例分析，帮助学员深入理解金融基础知识和基金产品的特点。

2. 实时案例演绎：课程中将穿插大量真实案例，通过模拟销售场景、客户沟通等环节，让学员在实战中学习和掌握基金销售技巧。

3. 小组讨论与互动：课程中将组织小组讨论环节，鼓励学员之间互相交流、分享学习心得和销售经验。