快速成交路径——核心规划全攻略

课程背景：

在财富管理保险零售业务面临“产能提升难、客户黏性弱”的现状下，理财经理普遍陷入：

需求错位：缺乏高效沟通逻辑转化普通客群（年收入≤30万），沟通成本高且转化率低；

场景失效：传统“产品对比表”“计划书演示”无法激发客户紧迫感，陷入价格战泥潭；

流程冗长：单客跟进超3次仍未成交，资源浪费严重，挤占开拓和经营高客的时间成本。

本课程聚焦中端客户的两大核心需求——教育+养老，以及两大核心风险——支柱+传承，涵盖四大核心闭环营销逻辑，做到普客一面快速成交，节省普客营销成本，补充高客视野。

课程收益： 

一、重构专业咨询地位，建立平等对话基础

1.破除身份对立：通过家庭财务分析工具与需求诊断方法论，实现从“产品推销者”向“财务风险顾问”的角色升维，建立专业信任锚点；

2.权威建立路径：掌握结构化KYC技术，3分钟定位客户核心矛盾和需求。

二、四大闭环营销逻辑大幅降低中端客户经营成本

1.通过两大行之有效的营销策略，实现终寿、年金的产能提升，服务机构主推产品；

2.通过两大闭环营销逻辑，精准高效解决养老和教育的“一揽子刚需”，提升件均。

三、以产带教，目标导向，实现项目闭环运作

1.培训过程不仅是技能学习，更需要通过客户画像匹配精准逻辑训练通关；

2.配合专题沙龙，做到【培训——邀约——转化】全周期跟踪。

四、提升中端客户营销效率，建立高客经营思维

1.课程旨在大幅降低经营中端客户的时间成本，从而引导客户经理分层经营，逐步开展高客营销圈，建立高客平台，提升件均保费；

2.课程补充从普客到高客转化的思维视野拓展，为高客经营奠定底层基础。

课程亮点&优势：

一、营销培训落地化——有案例+有逻辑+有话术+有训练

培训内容均来自于真实客户案例，提炼核心沟通逻辑，前置化解决客户常见拒绝保单的原因，避免了浪费时间的异议处理，并给到通用标准话术，现场即学即练。

二、训后服务一体化——技能培训+线上答疑+沙龙支持

训练营不仅停留于技能培训层面，更关注训后学员的实战营销，配合沙龙等客户活动，全面提升队伍信心，优化营销动作，固化营销思维，长线提升队伍产能。

课程对象： 理财经理和网点负责人

具体学员画像：

1.适合从业时间较短的新人；

2.适合从业时间较长但针对于普通客户营销转化效率有待提升的客户经理；

3.适合有高客资源，但普客严重占用营销时间，希望逐步开展高客经营的客户经理。

授课方式：

1. 线下授课：2天12课时。（集中化面授，确保培训效果，充分掌握行销逻辑）

2.线上辅导：3周。（实战中训练，发现问题，解决问题）

3.主题私董会/沙龙：1.5课时。（专题讲座，高效的批量促成现场签单）

课程概览：