课程背景：

基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，基金一向是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；

同时，资管新规规范了金融市场的运行，影响了我们的钱袋子，当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，基金客户经营一直是理财经理的关键手段，此次培训将能有效提高产品经理及财富顾问能力，内容皆是从实战角度所写成，能够有效打通销售上及心理上长久以来的困惑。

前期基金销量火爆，市场上爆款基金频出，助力市场进一步走高，吸引更多资金入场，但资本市场历史上的波动是非常多的，近两年市场发生较大回撤，作为投资者应该如何认知、如何思考？在加大基金投资的同时，如何把握投资机遇将非常重要。同时，资管新规落地，同时债券市场出现大面积回撤，对投资者而言，需要如何思考与抉择。债市承压，固收类理财到底何去何从？从大类资产的角度思考，面对多变的市场与预期不确定性，权益市场与固收市场到底应该如何应对？随着地产投资属性的变化，以基金为核心的权益资产将成为居民财富配置的重要选择，原有投资产品无风险收益率持续下行，但投资者逐利心态不减，如果没有更好的手段来维护和经营客户增加粘合度，则无法全方位提升综合绩效回报，基金虽是很好的武器，但由于其波动性、风险性、差异性等特征，决定了基金产品的选择、分析与研究、组合构建等对专业性要求越来越高，销售和维护难度也高于其他投资产品，运用得当，客户一路追随，是非常好的抓手。

作为零售业务营销人员，你在基金营销中是否经常有这样的遭遇和困惑：

Ø任务基金卖不出去着急，可是好容易卖出去了，却更着急了更担心了!

Ø前期销售的基金，由于市场不断下行，账户持续亏损，该怎么与客户有效沟通

Ø对于没买过基金的客户怎么切入营销，客户只要保本、只要安全的存款和理财，如何二次开发

Ø面对产品库中茫茫多的基金产品，如何筛选表现较好的基金?

Ø在其他银行买过基金，严重套牢客户怎么继续跟他保持交流下去，如何让客户对我们的信任?如何挖转盘活?

Ø已经亏损的客户引导其加仓，导致亏损幅度越来越大，是否要继续坚持？

当前政府赤字率及宏观负债率持续高位，政策预期继续上移，投资者应该怎么思考？2025年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，了解最新时事，关注最新政策，把握当前投资机遇。

课程受益：

1. 明晰当前宏观经济市场环境与政策导向，把握中国资本市场的投资机会；

2. 清晰债券市场分析框架及债券类基金营销；

3. 学会权益产品销售的售前与售后存续服务以及产品追踪检视管理；

4. 客户持仓基金的专业分析与追踪管理；

5. 学会基金投资系统工具使用与基金客户经营思路；

6. 学会通过指标、平台来判断市场投资机遇，思考投资策略；

授课方式：理论培训、案例教学、现场演练、实战研讨