课程背景：

基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，净值化产品是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；

资管新规落地后，债市波动导致理财产品收益率宽幅波动，对投资者而言，需要如何思考与抉择。当前政府赤字率及宏观负债率持续高位，在化债大背景下，固收类理财到底何去何从？作为投资者应该如何认知、如何思考？在加大权益市场投资的同时，如何把握投资机遇将非常重要。中央经济工作会议明确发展及信心，中共中央历史上第四次提出扩大内需战略，中央金融工作会议对股市融资功能定位，2025年投资又有怎样的机遇？当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，通过产品组合设计账户，保证高绩效回报一直是理财经理的关键手段，此次培训将能有效提高理财经理能力，内容皆是从理财经理角度所写成，能够有效提升理财经理在大类资产配置，包括银行大类投资产品的分类分级、底层资产分析、关联关系与走势简读、投资组合等方面能力。关注客户最关心的问题，了解最新时事，关注最新政策，把握当前投资机遇。

课程收益：

   了解资管新规背景下的理财产品转型营销概论，清晰银行理财发展历史、现状及优劣势与发展展望，掌握净值化理财底层资产配置与组合，学会从资产配置的角度思考净值化理财，清晰理财产品风险及实战营销策略，掌握产品营销及异议处理话术，掌握客户含权理财销售存续管理。

授课方式：理论培训、案例教学、工具制作、实战研讨