课程背景：
2020 年我国人均 GDP 连续 2 年超过 1 万美元，已初步具备“跨过门槛”的条件，这与美国、日本 80 年代“财富管理”爆发前夜水平相当，居民开始大规模“存款搬家”，这一时期基金、养老金等产品迅速发展，将迎来财富管理的黄金发展期；面对居民理财需求变化，财富管理已经越来越向头部银行集中，财富管理在银行整体业务中作用正越来越重要，而基金是财富管理中最最重要的一环，现阶段不在净值化产品营销上使用洪荒之力，未来无论银行还是理财经理都将面临被时代抛弃的风险。
我们现在正处在财富觉醒时代，银行固收类存款和类固收类理财产品的收益率也逐年降低，非标转标已经迫在眉睫，中小银行的财富管理转型压力增大。客户由于历史原因产品偏好相对保守，对市场和产品认识非常局限，对银行服务有了长期固定选择定式，转型标准化产品后客户是否会流失也是各银行需要考虑的问题。选择标准化基金客户最关注的是产品的收益和银行的专业能力，也体现出银行财富管理整体水平，也是未来客户选择的重要参考因素。
但当前中小银行财富管理面临以下几个方面的问题
Ø 客户对理财认知偏差，对收益波动缺少准备
Ø 理财经理销售时存在误导、过度或不敢销售
Ø 银行对基金组合缺少研发，容易随市场热点
Ø 资产配置理念模糊，销售不贴合客户的需求
Ø 没有建立产品跟踪机制，无法长期确定收益
上述问题的存在构成银行财富管理转型的系统性难点，银行庞大的客户资源被大量闲置，理财经理能力始终无法提高，银行转型始终只停留在嘴上，实际操作中还维持以往的考核模式，形成巨大的落差，急需加强对客户的重新认知，加强产品的研发和加强理财经理的营销能力建设。
周宏斌老师有37年金融银行从业背景，长期身处个人财富管理的第一线，做过营销、带过团队、创设过产品，熟悉财富管理的全流程，对高净值客户营销有自己的体验和经验，并在长期管理经历总结了一整套实战型营销观点和技巧，可以针对零售管理人员和零售销售人员提供实用的解决方案，提升理财经理的专业能力和销售能力。
为帮助银行完成财富管理转型，解决理财经理在销售时的困惑，帮助客户正确理解基金产品的特性，提高客户资产配置的水平，周宏斌老师创建了资产配置公式化模型和基金销售公式化方案，可以帮助理财经理在转型初期提高销售率和销售面，帮助客户正确理解资产配置理念和方法，规避潜在的投资风险，培养理财经理正确的基金销售方法，树立专业和理财形象。
课程设置：
● 理财经理在基金销售中的困惑和痛点
● 不谋全局不足以谋一域的全局视野
● 如何唤起风险厌恶性客户投资意识
● 基金销售中择时和分散投资方法
● 如何让客户安全投资基金方法
● 不同客户基金投资公式和方法
课程对象：理财经理、网点负责人、分行零售管理等营销相关人员
