课程背景：
2020 年我国人均 GDP 连续 2 年超过 1 万美元，已初步具备“跨过门槛”的条件，这与美国、日本 80 年代“财富管理”爆发前夜水平相当，居民开始大规模“存款搬家”，这一时期基金、养老金等产品迅速发展，将迎来财富管理的黄金发展期；面对居民理财需求变化，财富管理已经越来越向头部银行集中，财富管理在银行整体业务中作用正越来越重要，而基金是财富管理中最最重要的一环，现阶段不在净值化产品营销上使用洪荒之力，未来无论银行还是理财经理都将面临被时代抛弃的风险。
银行客户，尤其是高净值客户财富管理中基金都将是必选产品，但客户选择基金最为关注的是理财经理专业能力和银行提供产品的能力，也是未来客户选择的重要参考因素。但在实际营销中理财经理面对客户的投资需求存在认知偏差和营销偏差，陷入不敢营销或者不能营销的被动局面，庞大的客户资源被大量闲置，与当前银行的考核存在巨大的落差，急需加强对客户的重新认知，加强产品的研发和加强理财经理的营销能力建设。
周宏斌老师有37年金融银行从业背景，长期身处个人财富管理的第一线，做过营销、带过团队、创设过产品，熟悉财富管理的全流程，对高净值客户营销有自己的体验和经验，并在长期管理经历总结了一整套实战型营销观点和技巧，可以针对零售管理人员和零售销售人员提供实用的解决方案，提升理财经理的专业能力和销售能力。
课程设置：
● 理财经理在基金销售中的困惑和痛点
● 不谋全局不足以谋一域的全局视野
● 如何唤起风险厌恶性客户投资意识
● 基金在资产配置中的作用
● 如何从产品角度寻找合适的销售对象
● 基金投资公式和基金投资九步法
课程对象：私行理财经理、网点负责人、分行零售管理等营销相关人员
