银行零售及保险行销专家：卢春红
【专家简介】：
Ø工行、兴业银行、民生银行、邮储银行等各类型银行保险营销课题专家讲师
Ø专注金融理财及财富管理工作18年
Ø亿元期缴保费实战大伽
Ø丰富的中外资银行销售管理与实战经验
【专业背景】：
专注从事金融理财及财富规划管理工作18年，曾为广州银行深圳分行、华润银行深圳分行、江苏银行深圳分行、恒生银行、广东南粤银行、工商银行肇庆分行、兴业银行、民生银行、星展银行以及私募基金机构举办各类培训、财富规划讲座及辅导；在外资银行从业期间，创下单一客户期交总保费8000万最高记录，2013年某外资银行中国区保险业务第一名； 2016年9月，入职某中资银行一月之际，在辖下8家支行举行巡回主题演讲，协助支行成交39单保险，同期贵金属销售增量提升，荣获总行三季度“保险第二名”、“贵金属第三名”佳绩；随后2017年全年和2018年开门红囊括总行所有中收类竞赛“粤银风暴”、“劳动竞赛”大奖，实现深圳分行代理业务利润增长。2020年6月，帮助深圳某分行上半年0开单的前提下，仅用半月时间成交41单，至7月末协助分行94%人员开单！2020年辅导广州银行深圳分行参加“新浪杯理财师大赛”进入决赛获优秀奖励。
关注个人家庭理财规划，擅长顾问式营销，通过为客户进行财富需求分析、销售面谈、保单整理、方案设计及异议处理，促进保单成交；中收业务管理方面，通过与渠道合作，制定推动方案，通过组织分行层级沙龙、支行大单客户跟进、辅导与面谈，促进区域整体件均保费提升。
【主讲课程】：
Ø《银行开门红旺季营销策略》：
银行零售业务领域营销与实战案例分享
银行零售社群商圈活动策划与分享
银行零售客群分类维护管理与要点·
Ø《精准管理你的客户》：
（一）KYC案例研讨、演练
案例1、对公客户案例与九宫格分析
案例2、投诉老太案例与九宫格分析
案例3、想要去香港开户客户与九宫格分析
（二）九宫格要义
（三）客户族群分析与营销策略分析
企业主、家庭主妇、退休人员、专业人士练习等
Ø《期缴保险销售循环与销售五步曲》：
一、销售循环：
1. 邀约前的准备工作：心态，帐户记录与分析等方案
2. 循环：邀约、面谈（情感链接、需求分析）-方案呈现-促成（异议处理）-售后维护（转介绍）
二、销售五步曲：
现时热点话题转换为低息时代的理财话题-利率与时间期限的关系-产品四大优势（资料夹）-对客户的利益-促成
Ø《不可忽视的保单整理》
1. 为何要做保单整理？
2. 常见保单类型
3. 保单整理的重中之重
4. 保单整理体现理财经理的专业度
5. 保单整理中常见问题
6. 保单整理案例：马总的保单整理案例
7. 演练：保单分析
Ø《客户财富需求分析与规划》
1. 为何要为客户做财富需求分析？
2. 四大维度做好客户需求分析
3. 客户不愿意做财富需求分析怎么破？
4. 案例：*先生的财富需求分析与规划
Ø《主题沙龙的运作方法》
1. 沙龙角色设定、主题定位
2. 举办沙龙前、中、后的注意事项
3. 沙龙示范与分组演练
4. 再谈沙龙后追踪
Ø《社保知识知多D》
1. 为什么要了解社保？
2. 社保的概念与原则
3. 社保的构成
4. 社保医保缴费及利益
5. 社保医保关键词
6. 社保养老基本利益
7. 社保的特点与不足
8. 社保和商保的区别
Ø《民法典时代保险规划新思路》
1. 民法典修订背景
2. 后疫性时代风险暗涌
3. 你看不到的风险
4. 民法典背景下的财富趋势
5. 传承的风险与解决方案
【课程特色】：
多年银行从业经验，使卢老师在银行管理与销售中从不脱离实际，擅长根据银行方需求制定课程并担纲实施。对客户方面，卢老师关注个人家庭理财规划，擅长顾问式营销，注重合规经营、关注时事变化在财富管理中的应用。通过为客户进行财富需求分析、销售面谈、保单整理、方案设计及异议处理，促进大单成交。授课风格理论与实践丰富，处理客户异议高手，授课条理清晰、脉络分明。结合课堂演练、大量丰富的实战案例讨论等教学方法 , 解决学员工作中遇到的实际问题，打破营销团队不愿做、不会做、不能做的恶性循环，做深客户，做大保单，打造银行保险期缴营销铁军。
【领导评价】：
“这两天参加零售的培训不多，主要参加公司部的，公司部培训主要是讲的，零售是互动式培训，我看大家都很踊跃，也很积极，这个非常好，比公司部的培训好。”——广州银行深圳分行行长在2021年《专业引领、决战开门红》培训上的总结讲话
【学员评价】：
Ø“感谢老师在课堂上的指导，经过这次的培训让我明白所有难的事情，只要勇敢的踏出第一步就已经是成功的开始，这是意愿，当然当你决定开始的时候必须有专业的技能知识去做铺垫，所以，未来已来，从心启航。”——工行肇庆理财经理
Ø“课程内容丰富，特别喜欢走出课堂外拓这种实践活动。老师的讲解也是专业深刻，实用性强。希望以后有更多这样的课程培训。”——工行肇庆理财经理
【服务过的客户但不仅限于】：
曾为邮储银行北京海淀支行和通州支行、广州银行深圳分行、华润银行深圳分行、江苏银行深圳分行、恒生银行、广东南粤银行、工商银行肇庆分行、兴业银行、民生银行、星展银行深圳分行、青年银行夏令营、港铁深圳公司、怡亚通供应链、科技园、周大福、甲骨文、九龙福科技、摩根大通、靖江吉的堡教育集团、马洲基金、辉腾基金等公司举办讲座培训、咨询和辅导。