课程背景：
1. 2018年国家要求防范化解重大风险，随着P2P网贷机构清零，大量私募机构爆雷退出，客户在资本市场遭遇血亏，资本重回安全地带；
2. 随着“房住不炒”及系列楼市管控政策出台，据《2020中国新富人群健康指数报告》数据显示，高净值人群在房产资产的喜好逐渐降低，对于投资金融产品的喜好上升显著。在资产配置上，持有房地产作为投资的新富人群占比较2019年下降了28.7%，偏好逐步从投资房地产转向持有现金或低风险的金融产品。新冠疫情暴发后，出现这一转变的受访者占比高达49.6%，究其原因，多数受访者认为投资理财产品能够获得更稳定的回报，从事财富管理的机构将迎来新一轮机遇。
3. 新冠疫情促使中国新富人群重视财务规划和多元化投资，他们逐步意识到财务规划和多元化投资的重要性，并积极着手制定财务规划，优化资产配置。与此同时，后疫情时期，财富分化加剧，新富人群对投资团队的专业要求越来越高，对各类投资顾问服务的青睐度显著提升。然而，许多新富人群的财务管理仍然存在不足之处。鉴于此，金融服务机构应积极开展投资者教育，引导新富人群合理应对挑战、科学管理财富。
4. 银行产品同质化的今天，竞争激烈，要走出“等靠要”的政策支持层面，各分支行更应向内挖潜，盘活存量，内引外联，塑造银行品牌，以专业和服务引领客户共同走向“财富管理”大时代！
项目思路：
面对银行短期任务目标和长期发展的矛盾，向内盘活挖潜客户，对外联动拓展外联，走出去请进来，形成营销闭环，聚焦沙龙和期交业务两大版块，实现营销转型，做好内循环，重塑生态圈。
项目模型：
打造“人和课题”两个重点，打造标杆，谢绝一刀切和大锅饭，我们深知个人意愿的重要性，所以参与的理财经理需通过测试入选，从“人”的角度进行技能赋能培训，从沙龙的角度倒推理财经理工作的重中之重，客户维护与开发、邀约、沙龙主题宣讲内容、建群与群管理、销售缔结及售后服务，形成客户“开发-维护-经营”之内循环。
银行零售及保险行销专家
