课程背景：
在全球化财富格局深度重塑与国内经济结构转型升级的双重背景下，私人银行业务正面临前所未有的机遇与挑战。当前，高净值客群的财富管理需求已从单一资产保值增值，向跨代际传承、生态化价值共创及全球化资源整合跃迁，其复杂性、隐蔽性与定制化要求呈指数级攀升。然而，行业普遍面临以下核心痛点：
1.需求洞察表层化： 客户经理多依赖传统财务数据，对客户隐性需求（如家族治理焦虑、二代接班困境、跨境税务风险等）缺乏穿透性认知，导致服务方案同质化，难以触达高净值人群的价值共鸣点
2.信任壁垒待突破： 在信息高度透明的数字化时代，客户对机构的专业性与道德底线提出更严苛要求。一线人员若仅以产品为导向，忽视“情感账户”的持续蓄能，极易陷入“低信任-低黏性”的恶性循环
3.战略服务能力断层： 面对创富一代的产业升级诉求、新生代继承者的价值观代际冲突、高净值女性的资产保全需求等多元场景，传统财富管理模式显露出工具滞后性与思维局限性，亟需从“交易型服务”向“生态型赋能”转型
4.数字化与人性化的平衡困境： 尽管金融科技加速渗透，但客户对“有温度的专业服务”期待不减反增。如何借力数据洞察精准定位需求，同时通过深度KYC构建不可替代的情感联结，成为私人银行差异化竞争的关键命题
在此背景下，私人银行从业者需以“战略伙伴”而非“服务供应商”的定位，重构客户关系逻辑。本课程深度融合全球顶尖私行实践与本土化案例，以前瞻性思维破解行业困局，助力学员掌握“数据驱动”与“人性洞察”的双引擎，在复杂需求中提炼价值锚点，在信任裂变中缔造长期忠诚，最终实现从“财富管理者”到“家族生态建筑师”的跨越式进阶。
课程收益：
1.思维升级： 掌握高净值客户服务的三大思维转变（生态思维、家族需求思维、顾问式深度营销思维）
2.技能提升： 通过标准化“KYC战略七步法”，解决客户信息挖掘不深、需求分析不准的问题
3.实战落地： 结合五大典型客群案例，完成从需求分析到资产配置建议的全流程演练
课程对象：资深理财经理、投资顾问、财富负责人等
授课方式：
1.小组制学习： 学员分组模拟“企业家、富太太、二代、高管、富裕晚年”五大客群，结合真实案例进行实战演练
2.工具化教学： 提供SOP工具包（KYC表、SPIN提问模板、PPF九宫格等），随课程进度分步应用
3.互动强化： 通过案例分析、角色扮演、心理学测试、讲师点评，提升参与感与实操能力
高净值客户社交实战专家
