课程背景：
近几年来，随着资管新规的落地以及监管机构的规划政策下，金融投资市场发生了重大的变化；保本理财也全面转变为净值化理财替代，而P2P更是从众人追捧到尘埃落地，彻底退出了投资的舞台，金融市场也变的越来越规范化，也更加专业化，对于投资者而言，投资难度也变的更加复杂，更加需要依赖理财经理的专业性；从银行角度来看，以往存贷利润空间越来越低，低利率水平也迫使银行必须找到新的出路，中收致胜也成为了银行业的共同认知，所以复杂产品的营销能力、专业知识储备也成为重中之重，要想提高客户粘性和盈利能力，复杂产品营销能力成为了当下核心能力。
课程收益：
1. 认识资产配置的重要性，学会分析经济周期；了解商业银行及非银金融机构的财富转型现状；
2. 梳理大类资产的产品特性，理解不同的投资风格与组合逻辑；
3. 学会运用顾问式营销流程，提升客户需求探索技巧；
4. 训练重点产品的实战运用技巧，提升复杂产品销售能力；
课程对象：工作经验一年以上三年以内的理财经理（建议人数不超过40人，分5组）
授课方式：讲授+案例分析+团队互动+通关演练
课程时间：2天1晚 共计15小时
第一天上午
1. 第一讲 资产配置的重要性0.5H
2. 第二讲 什么是资产配置2.5H
Ø 工具：资产配置工具
第一天下午
1. 第三讲 净值理财的实战运用2H
2. 第四讲 基金的实战运用1H
Ø 工具：权益类产品销售垫板
Ø 工具：基金扑克牌
Ø 成果产出：本行4-5款在售理财产品讲解话术、亏损客户回访话术
第一天晚上
1. 通关1—1.5H
2. 通关2—1.5H
第二天上午
1. 第四讲 基金的实战运用2H
2. 通关3—1H
Ø 工具：基金扑克牌
Ø 工具：常见异议处理的话术集
Ø 成果产出：本行4-5只热销基金营销话术
第二天下午
1. 第五讲 保险的实战运用2H
2. 通关4—1H
Ø 工具：保险销售垫板
Ø 工具：常见异议处理的话术集
Ø 成果产出：本行3-4类重点客群的保险营销策略
课程对象：理财经理（建议人数不超过40人，分5组）
授课方式：讲授+案例分析+团队互动+通关演练
