财富传承与法商思维实战班

课程背景：

在当前市场环境中，高净值客户所面临的挑战日益复杂：

1. 婚姻问题：二婚、重组家庭导致的财富分配矛盾。

2. 继承纠纷：子女、兄弟姐妹之间因遗产分配引发的家族争产。

3. 债务风险：企业债务、个人担保责任导致资产流失。

4. 企业传承困境：企业主如何在代际交接中平衡股权、管理与财富传承。

这些问题不仅是客户最核心的隐忧，也是保险业务员在财富管理过程中最难切入的痛点。

因此，课程将从法律风险防范、保险规划融合、顾问式沟通能力三个核心能力出发，帮助学员从单一的「销售保险」升级为具备专业方案设计与顾问能力的「财富传承顾问」。

课程收益： 

1. 掌握财富传承中最常见的法律风险。

2. 学会将保单设计与婚姻、继承、企业风险结合。

3. 能用法商思维切入，与高净值客户进行专业对话。

4. 从推销员升级为「财富传承顾问」，提升市场竞争力。

5. 具备方案设计能力，能即学即用于客户实务。

课程亮点&优势：

1. 直击高净值客户痛点-聚焦婚姻、继承、债务、企业传承四大风险，帮助业务员真正理解客户的隐藏需求。

2. 跨界专业结合-把「法律视角」融入保险规划，让保单不只是商品，而是客户家庭资产传承的解决方案。

3. 案例导向，学以致用-真实案例拆解，从家族争产到企业传承，让学员即刻掌握保单的应用场景。

4. 顾问式对话技巧 提供专属的传承沟通框架与演练，让学员能自信应对高净值客户的深层问题。

5. 方案设计实战演练 学员将亲手设计财富传承方案，并透过小组发表内化知识，真正做到「即学即用」。

6. 专业身份升级 从传统「推销员」思维转型，塑造「财富顾问」专业定位，提升市场竞争力与成交力。

课程对象：保险从业人员、高净值客户

授课方式：案例引导、互动演练、现场问答等