课程背景：
近几年来，随着资管新规的落地以及监管机构的规划政策下，金融投资市场发生了重大的变化；保本理财也全面转变为净值化理财替代，而P2P更是从众人追捧到尘埃落地，彻底退出了投资的舞台，金融市场也变的越来越规范化，也更加专业化，对于投资者而言，投资难度也变的更加复杂，更加需要依赖理财经理的专业性；从银行角度来看，以往存贷利润空间越来越低，低利率水平也迫使银行必须找到新的出路，中收致胜也成为了银行业的共同认知，所以复杂产品的营销能力、专业知识储备也成为重中之重，要想提高客户粘性和盈利能力，复杂产品营销能力成为了当下核心能力。
课程收益：
1. 了解财富管理行业的发展现状及未来趋势，结合当前市场做好自身定位
2. 了解资产配置真正的意义及各大类资产的情况，掌握核心资产配置方法与不同资产配置的模型
3. 学习资产配置的目标客群的特征及面访要点，运用面访关键步骤了解客户投资需求，从而制作适合客户的资产配置方案及呈现
4. 熟练掌握基金种类及基金的筛选方法，能够使用相应的工具判断基金的优劣，学会应对客户投资过程中的常见问题，并根据不同情景做好客户的售后维护
5. 从客户角度了解保险真正的意义，通过七种不同保险类型的作用掌握如何与客户营销的切入点，从客户需求角度出发做营销；同时掌握常见客户异议处理的方式
课程亮点:
1. 提炼打法，基于两类复杂产品总结一套营销体系：基金+保险
2. 重实战，备工具，强话术，学完即用：
1) “四大资金池”资产配置模型
2) 资产配置全流程解析
3) 四种常见资配组合应用
4) 不同客群特征及经营策略
5) 基金筛选分析软件实操
6) 基金异议处理及话术
7) 保险五大异议处理话术
3. 知行合一，风趣幽默，课程返聘高
课程对象：理财经理（建议人数不超过40人，分5组）
课程形式：讲授+案例分析+团队互动+通关演练
课程大纲：
Ø开场互动：当前营销困境下到底发生了什么变化？
第一讲：财富管理“刚需”—资产配置
第二讲：资产配置的CPU—配置逻辑
第三讲：资产配置的“秘笈”—营销技巧
第二天 课程大纲
第四讲：配置中的“战斗机”—基金投资
第五讲：配置中的“压舱石”—保险保障
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