课程背景：
随着资管新规落地，过去很多金融产品看似低风险高收益的特征将逐步得到修正，这倒逼财富管理机构改变过往迎合客户不合理需求的习惯，转而加强对客户的风险收益教育；同时，财富管理行业的复杂度也在不断提升，作为一线的营销人员要再竞争中脱颖而出，必须能够从过去简单的产品推荐变为从客户需求出发，教育客户、引导客户、挖掘客户，帮助客户找到适合自己的金融整体解决方案，从而带动复杂型产品的销售及客户整体AUM的提升。
本课程从一线客户经理的角度，从整体思路到具体落地实操，给出具体的模型、工具、方法、技巧，帮助客户经理理解为客户进行资产配置的的思路和策略，把握各类产品的收益/风险特征，掌握与客户沟通，配置各类金融产品，整体提升AUM的流程和技巧。
课程收益：
1. 学习并掌握资产配置的基本理论、方法及配置步骤，运用工具进行客户的财务和家庭风险评估。
2. 可以初步解读宏观经济、市场咨询，掌握各类金融分析工具，如何与客户沟通专业知识。
3. 掌握各类复杂型产品的功能、角色、以及在资产配置中的地位。
4. 掌握客户从初步接触、面谈破冰、资产配置教育、需求唤醒、产品呈现、跟单成交每个步骤中的操作重点。
课程对象：银行一线客户经理
课程时长：2天（6小时/天），如设置通关环节，需增加晚间2-4小时。
课程大纲：
一、财富管理时代背景下机遇与挑战
二、资产配置的基本理念
三、基金配置及维护全流程（2小时）
四、保险理念及长期期缴产品解读（2小时）
五、净值型理财的解读及营销
六、复杂型产品营销技巧
附：晚间通关内容（可选，根据人数及时间选择主题）
1. 资产配置模型切入话术
2. 人生三阶段五问题话术
3. 重点产品话术通关（理财、基金、保险、资管等，需行方提前提供产品资料，老师会进行针对性话术编写）
4. 基金及理财售后话术通关
5. 客户电话及面谈场景演练
【本大纲版权归授课老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露】
零售及财富业务营销管理专家
