财富管理与零售银行业务咨询专家：冯美迎
【专家简介】：
Ø招商银行总行财富管理业务特邀授课专家讲师
Ø中信银行总行“盘客户、强配置”与客户经营“358”工作法标准制定研发专家及授课讲师
Ø平安银行总行私行中心管理模式工作坊手册主创专家之一
Ø兴业银行总行、浦发银行总行产能提升培训特聘专家讲师
Ø中行、建行、工行、华夏银行等多家银行特约咨询导师
Ø经济学硕士；
Ø曾任陆家嘴财富管理培训中心助理总裁；
Ø曾任宜信财富投资顾问管理中心资深经理；
Ø欧顾得顾问机构金融咨询项目总监；
Ø业内第一本财富业务转型实务类书籍
《六维财富转型之道》（清华大学出版社出版）作者
Ø业内第一本零售银行转型实务类书籍
《零售金融效能提升术》（中信出版社出版）主编；
Ø超过15年金融咨询和培训管理经验；
Ø超1000天培训授课经验、30+零售转型与产能提升项目总监、100+场财富管理主题沙龙演讲、300+网点1500天一线营销辅导经验。
十余年聚焦金融行业咨询和培训，在财富管理领域和零售银行领域有着扎实的专业底蕴和丰富的实践经验。担任过兴业银行总行“行知动力”、“兴飞跃”、“投顾工作坊”项目顾问、平安银行总行私行中心管理模式工作坊顾问、中信银行总行“盘配”项目与财富顾问培养体系技术顾问、邮储银行总行财富管理体系转型落地项目顾问、建设银行部分分行精英私行客户经理讲师。
【热门精品课程】：
Ø公开课：
《新变革时代下的零售业务转型与数字化赋能》——高频次复购公开课
Ø财富管理、私行课程：
《新变革时代下的财富管理体系建设与营销管理》
《财富管理体系下的财富顾问工作范式》
《高净值客户顾问式营销技巧与产品销售》
《商业银行产品经理4K能力提升（中台通用版）》
《资产配置视角下的产品营销技巧》
《资产配置视角下的客户深耕与产品营销能力提升》
《中台制胜：产品经理的三项修炼》
Ø零售银行、网点管理与客户营销课程：
《微信生态下金融IP打造与私域运营》
《新变革时代下的二级支行网点经营管理方法》
《商业银行低成本存款经营策略与方法》
《数字化转型之场景与生态建设促MAU、AUM提升策略》
【咨询和授课风格】：
Ø系统化、逻辑性和接地气是多年咨询和培训工作中坚持践行的三个关键词。
1.系统化。从业务问题出发，系统化构建问题解决的方法论模型，并辅以最佳实践，融入一线工作场景和实操案例，深入浅出的进行内容设计、落地和讲解；
2.逻辑性。课程多结合所在金融机构的业务发展战略、一线网点的业务指标和重点产品进行定制化融合，能力的提升是为了助力业务发展，以“工作场景+重点产品+能力模型”三者结合进行课程设计；
3.接地气。以日后销售实战能力转化为目标，以工具化思维设计咨询与培训内容，配套工具的落地助力解决标准化和效率提升的问题。
【主要咨询与产能提升项目（按年份）】：
1.2020-2024年
项目名称 | 项目成果 |
广州邮政“链式经营，向上输送”客户经营与财富中台建设项目 | 围绕“链式经营，向上输送”客户经营体系，定位出广州邮政客户经营七大堵点并制定解决方案，同时结合财富转型，规范化财富中台运营体系 |
中信银行总行“幸福+，倍增效能”提升工程 | 围绕中信总行2023年客户经营战略，协助制定中信客户经营“358”工作法，并在全国16家分行开展巡回讲授 |
平安银行私行中心管理模式工作坊 | 参与2023年平安银行总行私行中心管理模式工作坊，萃取并撰写平安银行私行中心管理小红书，内容涵盖客户经营作战规划、认识&获客（渠道与客户管理）、生转熟&成交（活动量管理、PB+IC工作模式、陪访管理）、MGM（沙龙管理）、队伍建设与专业能力提升管理等，协助平安银行构建私行中心管理标准 |
兴业银行总行私行投顾工作坊与兴飞跃项目 | 主导兴业银行2022年兴飞跃项目哈尔滨分行落地顾问老师，2022年投顾工作坊项目苏州分行落地顾问老师，围绕私行客户数提升、户均AUM、资产配置偏离度等核心指标，以期实现“四化”目标，即“沙盘化”经营、“流程化”运营、“工具化”支撑、“数字化”呈现。与此同时，项目开展过程中，以支行与私行维护人员为核心，提升私行客户经营能力，实施过程中，带教并优化投顾工作流程，提升投顾的陪访力、投教力和支撑力。 |
兴业银行总行私行“行知动力”产能提升项目 | 以2020年7-9月为考核周期，以私人银行客户数（70%占比）和重点产品人均销售量（30%占比）为指标，总行共同步启动10家分行，项目组辅导的4家分行最终得分排名有3家进入前5名 |
天府银行总行营业部大零售转型与特色支行建设项目 | 1.总行零售转型方案设计PK赛指导顾问 2.总行营业部10家特色机构（支行）建设一行（点）一策策略制定与评审 |
深圳农商银行零售数字化转型项目 | 作为深圳农商行零售数字化转型项目总行指定讲师 |
中国农业银行“两转合一”、“三转合一”转型项目 | 作为农行多个地市分行“两转合一”、“三转合一”项目标准设计者与总顾问 |
中原银行总行小微产能提升咨询辅导项目 | 1.制定中原银行总行小微条线《小微客户经理营销实战工作手册》 2.落实郑州、许昌与商丘三家分行小微事业部营销与管理模式转型落地辅导工作 3.探索出小微业务渠道批量营销产品推介会全流程落地模式 |
长城华西银行管理效能提升咨询辅导项目 | 1.制定长城华西银行15家分行管理效能提升咨询辅导标准 2.总行支行行长班“聚焦效能，一点一策”班主讲老师 |
鹿泉农商行零售竞争力提升暨数字化转型项目 | 1.搭建鹿泉农商行零售转型与数字化转型体系 2.撰写系列管理标准与营销标准，含网格营销拓客、存量维护与提升、双基共建与整村授信、小微营销等模块 3.按照网点分类，即综合型支行、零售型支行与储蓄型支行，完成全行29家网点转型全覆盖 4.培养一支零售转型与内训师队伍 |
泸州农商行零售转型三年规划与社区化营销项目 | 1.设计泸州农商行零售转型三年规划指导方案 2.以系统为载体，完成泸州农商行小额农贷业务从总行制度、考核体系、营销模式等系统化转型工作，有效提升小额农贷业务规模与占比 |
2.2019年
项目名称 | 项目成果 |
华夏银行郑州分行财富顾问《龙盈华夏，财富起航》训练营与PK大赛项目 | 作为财富顾问《高客资产配置与产品营销力》主讲老师和《龙盈华夏，财富起航》技能大赛外部专家评审 |
工行苏州分行、厦门分行《基于资产配置视角下的保险与基金营销》主题训练营 | 全程主讲老师 |
河南商水农商银行“小额农贷与小微业务”产能提升项目、河北秦皇岛抚宁联社小微产能提升项目、陕西省联社网格化精准营销项目、江西吉安吉水农商行网格化精准营销项目 | 项目标准设计者与项目总监 |
《“一心六维”跨年度旺季营销效能提升营销策略》版权课程与项目 | 版权课程主讲老师与项目设计者，实现课程100+天和20+项目超400+天辅导供应量 |
石家庄鹿泉农商行《决战2020.开门红旺季营销》项目 | 截止2020年3月底，完成全年个人储蓄存款目标120％，5.48亿 |
3.2018年以前代表性项目
项目名称 | 项目成果 |
2015-2016年湖北邮政“聚焦效能，深化转型”项目 | 1.项目总负责人 2. “存款+保险”总资产实现超1000亿规模增长 3.培养350名转型内训师与督导员 4.撰写一套效能提升营销手册 |
平安银行总行“腾龙计划”与社区银行咨询辅导项目 | “腾龙计划”项目实施标准与社区银行经营模式标准设计者 |
农行上海分行零售转型内训师14天打造计划 | 项目标准设计者、项目总监与辅导顾问 |
浦发上分、重分-社区银行网点竞争力提升项目 | 项目标准设计者、项目总监 |
重庆银行总行零售转型竞争力提升与特色支行建设项目 | 项目总监、15家特色支行建设 |
《零售金融效能提升术》（由中信出版社出版） | 担任主编，销售量超过10万册 |
《年薪百万理财师手边必备工具书》（未出版） | 作者 |
中信银行总行《客户生命周期管理》全国零售业务内训师训练项目 | 项目经理 |
上海农商银行总行《银华高端制造主题基金专项营销提升项目》 | 一周成交1723万，辅导网点业绩占比为65.3％ |
重庆邮储网点竞争力提升项目 | 担任项目经理，项目持续3个月，电子银行同比增长107％、基金定投同比增长70％、基金同比增长500％、理财同比增长205％、个人存款同比增长18％ |
交通银行孝感分行网点效能提升项目 | 15天辅导实现沃德贵宾客户数增长756个、产品持有数超过4个环比提升43％、基金销量环比提升260％，实现综合资产AUM提升3500万 |
五大行：农行上海分行、农行安徽省分行、农行湖州分行、农行无锡分行、建设银行大连分行、工行上海分行等
《农行上海分行零售转型内训师14天打造计划》、《农行上海分行网点支行长营销管理能力提升》、《工行上海分行理财经理中间业务产品营销能力提升》、《建行大连分行差异化网点经营及效能提升策略》、《存量客户盘活与交叉营销》等
股份制：平安银行总行、中信银行总行、兴业银行总行、华夏银行总行、浦发银行上分等
《平安银行总行-社区银行网点竞争力提升训练营》、《平安银行总行-综拓渠道客户经理综合资产配置能力提升》、《中信银行总行-基于客户生命周期的存量客户经营与开发策略》、《中信银行总行-存量客户经营与维护综合解决方案》 、《浦发上分-社区银行网点竞争力提升训练营》、《浦发上分-理财经理营销技能提升训练营》、《兴业银行总行-高净值客户资产配置与产品营销能力提升训练营》、《华夏银行总行-金牌大堂经理训练营》等
城农商：上海银行总行、上海农商行总行、重庆银行、齐鲁银行总行、晋城银行、桂林银行、江都农商银行、江阴农商银行、靖江农商银行等
《营业网点营销能力提升》、《社区银行网点竞争力提升训练营》、《差异化经营下的网点一行（点）一策训练营》、《理财经理获客、提质、维护三阶打造训练营》、《内训师专业能力与业务推动训练营》、《农村市场网格化营销》、《开门红营销策略》、《服务力提升内训师打造》等
邮政：湖北邮政、河北邮政、浙江邮政、广东邮政、重庆邮政、陕西邮政、甘肃邮政等
《新时代下的邮政代理金融业务发展策略》、《网点效能提升“一点一策”训练营》、《理财经理获客、提质、维护三阶打造训练营》、《转型督导员专业能力与业务推动训练营》、《支局长管理能力提升训练营》等
邮储：浙江邮储、重庆邮储、湖北邮储、安徽邮储、山西邮储等
《新时代下的邮储零售银行发展之道》、《差异化经营下的网点一行（点）一策训练营》、《理财经理获客、提质、维护三阶打造训练营》、《内训师专业能力与业务推动训练营》、《塑造经营业主型网点管理者》、《网格化营销》
财富管理与私人银行：宜信财富、五道财富、子耕投资、上海农商行财富中心、兴业银行私行等
《新变革时代下财富管理业务发展策略》、《高净值客户KYC与顾问式营销》、《私募股权基金营销三步曲》、《财富管理业务推动与销售管理》、《理财师高效关单能力提升》等