课程背景：
2022年以来，随着资管新规的靴子彻底落地，各家银行已完成全面净值化转型，同时在低存款利率的环境下，客户的金融需求从单一的存款朝多元综合资产配置的转变不可逆。与此同时，因2021年以来资本市场表现不佳、2022年11月债市波动而导致净值化理财产品回撤等市场波动的影响，客户的情绪与行为随着市场发生巨大的变化，同时也对各家银行业务保有量带来波动，如何去实现逆周期发展成为急需建设的核心能力。面对金融强监管政策和未来低利率环境，客户过去习惯于固定期限、利率的资产打理方式将一去不反复，净值化产品（如权益类基金）和保险保障产品（如年金、终身寿险）将成为客户家庭资产中需要增配的资产。
基于此，重塑理财经理的产品营销能力是摆在银行面前的一道必选题。与此同时，各家银行都积累了大量的存量客户，而理财经理作为存量客户维护与价值提升的最核心岗位，如果在有限的人力下更好更多的维护数量庞大的客户也是急需要解决的问题，课程将以理财经理批量化经营维护客户和复杂型产品营销两大维护为出发点，设计系列营销工具以助力提升客户维护效率和营销能力，从而实现管理AUM提升、中收提升与客户黏度提升的经营目标。
课程收益：
1. 思维认知：客户资产去储蓄化背景下，建立以资产配置和AUM经营为出发点的客户经营理念。
2. 提升技巧：结合CRM系统运用，提升一对多批量维护与一对一个性化经营客户的技能技巧。
3. 产品营销：通过掌握权益类与保险保障类产品在资产配置中的作用，提升复杂类产品营销技能，同时能够运用营销工具实现高效转化。
课程对象：理财经理、贵宾理财经理、财富顾问
课程大纲：
一、理财经理客户经营现状与瓶颈
二、转理念，客户AUM经营理念与资产配置理念
三、存量深耕，高效客户经营维护四个关键策略
四、资产配置视角下的“一金一险”实战营销技巧
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