课程背景：
2022年以来，随着资管新规的靴子彻底落地，各家银行已完成全面净值化转型，同时在低存款利率的环境下，客户的金融需求从单一的存款朝多元综合资产配置的转变不可逆。资管新规的强监管约束和低存款利率现状将会在未来持续很长一段时间，但客户过去习惯于固定期限、利率的资产打理方式将一去不反复，净值化产品（如净值化理财、权益类基金）和保险保障产品（如年金、分红险、终身寿险）将成为客户家庭资产中需要不可或缺的资产。
各家银行从2020年开始，纷纷从总行层面开始推动财富体系建设和落地工作，推进过程中，存在三个方面亟待解决的问题：一是对于财富转型的路径仍旧不清晰，尤其是平衡存款与AUM、大理财（含理财、基金、资管、保险）之间的关系，如何打破“蹊跷板”效应；二是队伍建设上仍然以“点”为主，体系化的“面”培养体系未形成，尤其是财富中台（产品经理、财富顾问）如何强化支撑能力，从“行政职能”角色朝“赋能推动”转变，强化中台制胜战略；三是业绩目标推动与达成上依然依赖“单产品”货架销售模式，并未将客户经营与产品配置有机的结合，实现产品销量提升的同时达成客户黏度的提升。
基于此背景，课程将以财富管理转型为出发点，共识财富管理转型落地有效路径，体系化打造财富管理体系、队伍建设与培养思路、产能提升策略与路径，实现通过财富管理转型达到育队伍、给工具、提产能的目标。
课程对象：分行财富条线负责人、零售条线管理层、二级支行财富业务主管
课程大纲：
一、为什么要进行财富管理转型
二、财富管理转型路径与堵点解决方法与工具
三、财富业务推动与目标达成策略
[本大纲版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露]
