财富增长新引擎：资产配置+保险营销实战赋能

课程背景：

当前金融市场波动加剧，低利率环境与客户需求多元化对财富管理提出更高要求。本课程聚焦“资产配置常态化”与“保险深度营销”两大核心，结合固收+、权益基金及定投工具的系统化推广，旨在帮助学员建科学配置思维，掌握保险架构设计、分红险销售及基金组合营销的实战技能。通过案例解析与客户沟通话术演练，助力学员在复杂市场环境中实现客户资产保值增值与风险隔离目标。

课程收益：

1. 掌握现代投资组合理论与资产轮动策略，构建科学配置思维

2. 精通保单架构设计核心逻辑，学会高净值客户“保险+信托”组合方案

3. 提升分红险、固收+基金及权益基金销售能力，掌握客户抗拒心理应对话术

4. 获得基金定投系统化推广工具，强化客户复利投资教育能力

5. 通过中产家庭与企业主案例，掌握全流程资产配置解决方案设计

课程特色：

1. 实战导向：聚焦“短期亏损应对”“低利率环境配置”等高频痛点场景

2. 工具赋能：提供智能定投系统操作指南与保单检视模板等可复制工具

3. 客群细分：创新提出风险等级、生命周期、财富目标三维客户分层模型

4. 跨品类联动：打通保险、基金、信托产品逻辑，构建综合服务生态

5. 数据支撑：引用分红险历史收益数据、基金经理风格分析等量化依据

适合对象：银行理财经理、银行私行客户经理