财富管理落地与私行客群拓展深耕实战策略

课程背景：  

在金融行业数字化转型与客户需求多元化的双重挑战下，财富管理业务的核心竞争力已从“产品驱动”转向“客户需求驱动”。私行客群作为高净值市场的核心资源，其拓展与深耕能力直接决定了银行的品牌价值与市场份额。然而，当前普遍存在以下痛点：  

1. 策略同质化：财富管理方案缺乏差异化，难以满足私行客群个性化需求；  

2. 客户黏性不足：传统营销模式无法有效激活存量客户，高净值客户流失率居高不下；  

3. 工具落地难：资产配置理论丰富，但一线团队缺乏可操作的标准化流程与话术支撑。  

本课程基于孙老师25年零售银行及财富管理实战经验，结合招商银行TREE资产配置模型及网点创赢项目方法论，系统拆解财富管理落地全流程与私行客群深度经营策略，助力银行实现从“被动销售”到“主动规划”的转型。  

 课程收益： 

1. 战略层面：掌握私行客群分层经营逻辑，构建“客户生命周期+资产配置”双维服务体系；  

2. 战术层面：学习高净值客户KYC技巧、资产配置工具（如TREE模型）及异议处理话术；  

3. 执行层面：落地“生客催熟熟客深耕转介裂变”全链条营销动作，提升AUM转化率；  

4. 管理层面：优化团队分工与考核机制，打造“专业型+服务型”财富管理铁军。  

 课程对象：  

1. 私行客户经理、财富管理中心负责人、零售支行行长；  

2. 分行零售银行部/财富管理部产品经理、培训岗；  

3. 后备干部及高潜理财经理。  

 授课方式：  

1. 理论引导：结合招商银行经典案例与行业数据；  

2. 情景演练：角色扮演高净值客户沟通场景；  

3. 工具落地：提供资产配置模板、客户需求分析表等实战工具；  

4. 小组研讨：针对学员实际业务痛点分组输出解决方案。  

 课程特点  

1. 有结果：直击高净值客户营销中的“不敢谈、不会谈、谈不成”三大瓶颈；  

2. 有体系：从“客户识别需求挖掘方案设计关系维护”四步闭环设计课程逻辑；  

3. 有温度：融入“金融+非金融”服务场景，提升客户情感黏性；  

4. 有验证：方法论均经过招商银行百亿级AUM实战检验。