高净值客户资产配置实战及沙龙场景应用

课程背景：  

随着中国经济的快速发展和财富积累，高净值客户群体不断扩大，其资产配置需求日益多元化和复杂化。传统的产品销售模式已无法满足客户需求，理财经理需从“产品导向”转向“需求导向”，通过专业资产配置能力和沙龙场景化营销，提升客户粘性与服务价值。  

当前，高净值客户面临市场波动、政策调整、全球资产配置等挑战，如何通过科学的资产配置工具（如TREE模型）和沙龙活动实现客户深度经营，成为银行财富管理的核心课题。本课程结合孙老师25年财富管理实战经验，从资产配置方法论到沙龙场景落地，助力理财经理实现从“销售”到“顾问”的转型。

课程收益：  

1. 掌握高净值客户资产配置的核心逻辑：学习TREE模型等工具，精准分析客户需求，制定个性化配置方案。  

2. 提升沙龙场景营销能力：从策划到执行，打造高互动、高转化的客户沙龙活动。  

3. 强化客户关系维护：通过资产配置和沙龙场景，实现客户生命周期管理，提升AUM贡献度。  

4. 实战工具落地：提供话术模板、案例库、沙盘推演等工具，即学即用。  

课程对象：  

1. 理财经理、私人银行客户经理、财富管理部负责人  

2. 支行行长、零售业务分管行长  

3. 后备干部及高潜员工

授课方式：  

1. 理论引导：资产配置模型解析与案例拆解  

2. 情景演练：沙龙场景模拟与话术实战  

3. 小组研讨：高净值客户需求分析与方案设计  

4. 工具落地：配置工具表、沙龙策划模板  

课程特点：  

1. 有料：融合招商银行TREE资产配置项目实战经验，干货密集。  

2. 有趣：通过沙龙场景模拟，让学习轻松高效。  

3. 有度：从理论到工具，循序渐进，兼顾深度与实用性。  

4. 有果：提供可复制的标准化流程，课后即可应用。