成交之钥—解锁净值型理财营销新技能

课程背景：

资管新规过渡期结束后，中小银行面临"双轨转型阵痛"：一边是自营理财额度告急，一边是代销理财已成必选项。某城商行理财经理张姐的遭遇极具代表性——面对总行突然下架的固收产品，她拿着代销的"XX理财子"产品说明书直发懵："底层资产是啥？收益为啥忽上忽下？客户问亏了谁负责？"更焦虑的是，存款考核指标还悬在头上，生怕卖了理财丢了存款。

普益标准数据显示，2024年中小银行代销理财规模均有所上升，但与之相伴的还有客户投诉率。理财经理暴露三大症结：

1. "三不懂"：不懂底层逻辑、不懂市场趋势、不懂代理销售

2. “两不敢”：不敢专业沟通、不敢直面亏损

3. “一纠结”：存款与中收如何平衡

反观标杆案例：江苏某农商行通过"代销理财三板斧"（场景化培训+智能工具+考核重构），半年内代销规模突破20亿，客户留存率达92%。数字化转型浪潮下，理财营销已进入"专业战+工具战+心理战"新阶段，本课程将拆解破局之道。

课程收益：

1. 破除心魔：扭转"代销=背锅侠"认知，建立"资产配置顾问"新身份认同

2. 专业筑基：掌握摊余成本法/市值法差异，用债券投资逻辑化解客户疑虑

3. 合规避险：熟记合规红线，构建"双录话术防护网"

4. 考核平衡：设计"存款-理财"动态组合策略，实现AUM与中收双增长

课程对象：支行长、理财经理、客户经理、柜员等

授课方式：讲师讲授+案例分析+头脑风暴+情景模拟

课程结构：