课程背景：

在利率市场化、金融脱媒、科技公司跨界打劫的三重绞杀下，银行网点正经历着“失去十年”。理财经理们被困在双重夹击之中：一面是智能柜台、手机银行吞噬着简单交易，另一面是客户需求从“买产品”向“解难题”的基因突变。

当传统武器全面失效：客户进店率下降，但咨询复杂度提升。客户正在用脚投票：高净值客户带着“三不原则”（不接推销电话、不赴酒局、不签无定制方案）转向家族办公室；中产客户在社交平台结成“反套路联盟”，分享《理财经理话术避坑指南》；长尾客户在智能投顾与网点之间反复横跳，5万以下客户年度服务成本超过收益。

这不是一场技术竞赛，而是认知革命：当客户关系从“狩猎式偶然交易”转向“农耕式价值共生”，胜负手在于谁能用KYC手术刀切开需求真相。本课程摒弃“理论填鸭”，直击三大生存命题：

1. 如何让客户主动敞开心扉，把“隐私戒备”转化为“信任依赖”？

2. 如何从碎片化信息中捕捉需求真相，将“闲聊话术”升级为“数据导航”？

3. 如何用资产配置构建竞争壁垒，让客户从“比价选择”变成“非你不可”？

课程收益：

1. 客户洞察：掌握分群模型、SPIN框架与三流分析法，精准穿透客户隐性需求，增强对客户的深度理解。

2. 资产配置：构建四象限模型与周期轮动策略，运用动态再平衡算法，有效控制回撤，提升资产配置科学性。

3. 话术运用：植入顾问式SOP，结合黄金圈法则与封闭式收尾技术，显著提升客户转化效率。

4. 关系建立：学会将客户“隐私戒备”转化为“信任依赖”，建立长期稳定、价值共生的客户关系。

课程对象：理财经理、客户经理、私行投顾等

课程方式：案例分享+角色扮演+示范演练+视频教学+课堂互动+AI工具

课程结构：