课程背景：
本课程专为服务高净值客户（HNWI）的资深客户经理和私行顾问量身打造，聚焦于洞察该客群隐秘而真实的深度顾虑与需求。课程将深入剖析高净值客户画像与未来趋势，系统讲解其在企业经营、个人税务、法律风险方面的常见痛点，并重点拆解大额保单、家族信托等核心金融工具的原理、架构与实战应用，助力学员成为高净值客户信赖的家族财富管理专家。
课程收益：
Ø建立服务超高净值客户的系统性思维，能从个人、企业、家族三个维度理解客户需求。
Ø有效识别并协助客户管理潜在的税务、法律及家族治理风险。
Ø精通大额保单、家族信托等财富传承工具的核心功能、法律框架及复杂应用场景。
Ø在家族信托等复杂业务的咨询、方案设计配合与服务落地中展现更高专业水准。提升在高净值客户面前呈现复杂金融与法律方案的专业沟通与解释能力。
课程对象：银行私人银行顾问、资深贵宾理财经理
授课方式：授课30%+案例分析40%+方案设计30%
课程大纲/要点：
模块一：私行客户的“冰山之下”——需求图谱与关系升维
模块二：高净值客户及企业主的常见法律风险与防范机制
模块三：高净值客户及企业主的常见税务风险与筹划思路
模块四：家族信托在财富保全与传承中的角色与应用
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财富管理与高净值客户服务专家
