课程背景：
当前市场波动加剧，银行理财经理普遍面临三大痛点：客户持仓结构杂乱（单只基金占比过高、风格漂移严重等）、调仓缺乏科学依据（仅凭市场热点或客户情绪决策）、客户对调仓方案接受度低（担心短期亏损）。同时，银行财富管理向“配置型”转型，要求理财经理从“卖产品”转向“做诊断+给方案”，但多数从业者缺乏系统的持仓评估框架与动态配置能力，亟需针对性训练破解上述难题。
课程收益：
1.掌握“四维诊断法”，快速识别持仓潜在风险
2.学会用“动态平衡模型”制定配置方案，适配不同市场
3.获得《调仓决策工具包》，含3类客户场景的调仓模板
课程对象：银行资深理财经理、贵宾理财经理、私人银行理财经理；财富管理部核心业务骨干
授课方式：理论讲授+工具实操+分组演练
课程大纲/要点：
一、组合诊断的“四维透视”
二、资产配置的“动态平衡模型”
三、调仓执行的“三步法则”
四、实战演练：组合诊断与配置优化
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财富管理与高净值客户服务专家
